Modèle de bilan patrimonial à télécharger (PDF & Excel)
Vous vous demandez comment faire un bilan patrimonial ?
Grâce à notre modèle Excel et PDF gratuit, vous pouvez analyser votre situation patrimoniale en quelques clics, en toute autonomie. Ce support vous permet d’y voir clair sur votre patrimoine, vos revenus, vos dettes et vos objectifs.
Nous avons besoin d’échanger
🎯 Objectif : vous permettre de préparer une stratégie d’optimisation patrimoniale efficace.
Pourquoi réfléchir à un modèle de bilan patrimonial soi-même ?
Gagner en autonomie avant de voir un conseiller
Lors du premier rendez-vous avec un cabinet comme Armor Patrimoine, vous pouvez déjà poser les bases d’un bilan patrimonial personnel : revenus, charges, dettes, placements, projets.
Cela permet :
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De mieux comprendre votre propre situation financière
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De préparer des questions pertinentes
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De gagner du temps lors du rendez-vous
Identifier ses forces et faiblesses financières
Grâce au modèle, vous pourrez :
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Détecter un excès d’épargne non investie
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Visualiser un taux d’endettement trop élevé
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Prendre conscience de l’absence de couverture prévoyance
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Constater une mauvaise diversification de vos actifs
C’est un point de départ vers une gestion patrimoniale plus stratégique.
Que contient notre modèle PDF/Excel ?
Notre modèle reprend les grands blocs d’un bilan patrimonial professionnel, dans une version simplifiée accessible à tous.
Voici ce que vous allez pouvoir renseigner :
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Vos revenus nets (salaires, pensions, revenus locatifs…)
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Vos charges mensuelles (crédits, loyers, dépenses courantes)
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Vos actifs (comptes bancaires, assurance-vie, immobilier…)
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Vos dettes (emprunts, crédits conso, dettes familiales)
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Votre résultat net (ce que vous possédez réellement)
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Des préconisations automatiques (en fonction de votre profil)
Notre modèle Excel vous permet de visualiser l’ensemble de votre situation patrimoniale en quelques clics : revenus, charges, actifs, dettes, résultat net. Un outil simple, visuel et directement exploitable pour anticiper vos décisions financières.
Comment utiliser le modèle ?
Étape 1 – Renseignez-nous vos données financières
D’abord, un 1er entretien de 15 minutes avec l’un de nos conseillers vous permettra de vous aiguiller et vous remettre le bilan patrimonial.
Puis, Téléchargez le fichier, ouvrez la version Excel (ou PDF), et renseignez chaque rubrique. Si vous avez un doute, un guide d’utilisation est inclus dans l’onglet « instructions ».
Étape 2 – Interprétez les résultats
Le modèle calcule automatiquement :
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Votre capacité d’épargne
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Vos équilibres actifs/passifs
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Vos principaux risques patrimoniaux
Étape 3 – Prenez un 2ème rendez-vous si besoin d’aller plus loin
Une fois le modèle rempli, vous pourrez :
✔️ Poser des questions ciblées à un conseiller
✔️ Bénéficier d’un audit patrimonial gratuit chez Armor Patrimoine
✔️ Élaborer une stratégie personnalisée (fiscalité, transmission, placement, etc.)
Rubriques présentes dans notre bilan patrimonial
Ce guide vous accompagne étape par étape : commencez par remplir vos informations, analysez les résultats et passez à l’action. Que ce soit pour réduire vos impôts, préparer un projet ou structurer votre patrimoine, ce modèle est le point de départ idéal.
-> Prenez Rendez-vous avec un conseiller Armor Patrimoine ci dessous :
Questions fréquentes sur notre Bilan Patrimonial Gratuit
Est-ce réellement gratuit ?
Oui. Le bilan est offert par Armor Patrimoine, sans engagement. Il s’inscrit dans une logique de conseil indépendant, avec possibilité de mission payante si un accompagnement complémentaire est souhaité.
À quel moment faire un bilan patrimonial ?
Idéalement : à chaque grande étape de vie (mariage, enfant, achat immobilier, retraite), ou avant toute décision d’investissement ou de défiscalisation.
Dois-je préparer des documents ?
Oui : vos derniers avis d’imposition, relevés d’épargne, éventuelles assurances vie, tableau d’emprunts, situation familiale. Cela permet une analyse précise.
Nos experts au service de votre Patrimoine
Léandre Avril
Conseiller en Gestion de Patrimoine Associé
Manuel Mounier
Conseiller en Gestion de Patrimoine Associé
Simon Méhault
Conseiller en Gestion de Patrimoine Associé
Hugo Boivin
Conseiller en Gestion de Patrimoine Associé
Armor Patrimoine : votre expert en Bilan Patrimonial
Armor Patrimoine accompagne les particuliers à forte fiscalité dans leurs stratégies de réduction d’impôt à haute valeur ajoutée :
Notre accompagnement comprend :
Audit fiscal personnalisé
Étude de capacité d’investissement
Sélection des meilleurs montages et partenaires
Suivi juridique, fiscal et administratif
Sécurisation contractuelle et assurance incluse