Modèle de bilan patrimonial à télécharger (PDF & Excel)

Vous vous demandez comment faire un bilan patrimonial ?

Grâce à notre modèle Excel et PDF gratuit, vous pouvez analyser votre situation patrimoniale en quelques clics, en toute autonomie. Ce support vous permet d’y voir clair sur votre patrimoine, vos revenus, vos dettes et vos objectifs.

Nous avons besoin d’échanger

Objectif : vous permettre de préparer une stratégie d’optimisation patrimoniale efficace.

Pourquoi réfléchir à un modèle de bilan patrimonial soi-même ?

Gagner en autonomie avant de voir un conseiller

Lors du premier rendez-vous avec un cabinet comme Armor Patrimoine, vous pouvez déjà poser les bases d’un bilan patrimonial personnel : revenus, charges, dettes, placements, projets.

Cela permet :

De mieux comprendre votre propre situation financière
De préparer des questions pertinentes
De gagner du temps lors du rendez-vous

Identifier ses forces et faiblesses financières

Grâce au modèle, vous pourrez :

Détecter un excès d’épargne non investie
Visualiser un taux d’endettement trop élevé
Prendre conscience de l’absence de couverture prévoyance
Constater une mauvaise diversification de vos actifs

C’est un point de départ vers une gestion patrimoniale plus stratégique.

Que contient notre modèle PDF/Excel ?

Notre modèle reprend les grands blocs d’un bilan patrimonial professionnel, dans une version simplifiée accessible à tous.

Voici ce que vous allez pouvoir renseigner :

Vos revenus nets (salaires, pensions, revenus locatifs…)
Vos charges mensuelles (crédits, loyers, dépenses courantes)
Vos actifs (comptes bancaires, assurance-vie, immobilier…)
Vos dettes (emprunts, crédits conso, dettes familiales)
Votre résultat net (ce que vous possédez réellement)
Des préconisations automatiques (en fonction de votre profil)

Notre modèle Excel vous permet de visualiser l’ensemble de votre situation patrimoniale en quelques clics : revenus, charges, actifs, dettes, résultat net. Un outil simple, visuel et directement exploitable pour anticiper vos décisions financières.

Comment utiliser le modèle ?

Étape 1 – Renseignez-nous vos données financières

D’abord, un 1er entretien de 15 minutes avec l’un de nos conseillers vous permettra de vous aiguiller et vous remettre le bilan patrimonial.

Puis, Téléchargez le fichier, ouvrez la version Excel (ou PDF), et renseignez chaque rubrique. Si vous avez un doute, un guide d’utilisation est inclus dans l’onglet « instructions ».

Étape 2 – Interprétez les résultats

Le modèle calcule automatiquement :

Votre capacité d’épargne
Vos équilibres actifs/passifs
Vos principaux risques patrimoniaux

Étape 3 – Prenez un 2ème rendez-vous si besoin d’aller plus loin

Une fois le modèle rempli, vous pourrez :

✔️ Poser des questions ciblées à un conseiller
✔️ Bénéficier d’un audit patrimonial gratuit chez Armor Patrimoine
✔️ Élaborer une stratégie personnalisée (fiscalité, transmission, placement, etc.)

Rubriques présentes dans notre bilan patrimonial

Ce guide vous accompagne étape par étape : commencez par remplir vos informations, analysez les résultats et passez à l’action. Que ce soit pour réduire vos impôts, préparer un projet ou structurer votre patrimoine, ce modèle est le point de départ idéal.

Prenez Rendez-vous avec un conseiller Armor Patrimoine ci dessous :

Questions fréquentes sur notre Bilan Patrimonial Gratuit

Est-ce réellement gratuit ?

Oui. Le bilan est offert par Armor Patrimoine, sans engagement. Il s’inscrit dans une logique de conseil indépendant, avec possibilité de mission payante si un accompagnement complémentaire est souhaité.

À quel moment faire un bilan patrimonial ?

Idéalement : à chaque grande étape de vie (mariage, enfant, achat immobilier, retraite), ou avant toute décision d’investissement ou de défiscalisation.

Dois-je préparer des documents ?

Oui : vos derniers avis d’imposition, relevés d’épargne, éventuelles assurances vie, tableau d’emprunts, situation familiale. Cela permet une analyse précise.