Bilan patrimonial gratuit : l’étape clé pour piloter intelligemment votre patrimoine
Pourquoi réaliser un bilan patrimonial ?
Le bilan patrimonial est l’outil central de toute stratégie financière. Il s’agit d’un état des lieux complet de votre situation économique, familiale, immobilière et fiscale. Contrairement à un simple “relevé de comptes”, il permet de détecter des leviers d’optimisation souvent méconnus : fiscalité, transmission, retraite, revenus passifs…
C’est aussi un prérequis indispensable avant toute décision d’investissement, que ce soit dans un PER, une assurance vie, une SCPI, ou un dispositif Girardin.
En quoi consiste concrètement un bilan patrimonial gratuit ?
Un diagnostic en 4 étapes clés
Collecte des données : situation personnelle, revenus, charges, objectifs de vie
Analyse patrimoniale : actifs, dettes, régimes fiscaux, structure juridique
Simulation de scénarios : investissement, retraite, transmission
Préconisations personnalisées : enveloppes à privilégier, arbitrages fiscaux, montages pertinents
Ce bilan est entièrement gratuit chez Armor Patrimoine, sans engagement. Il vous est remis lors d’un rendez-vous d’une heure avec un conseiller diplômé.
A travers cette infographie circulaire, il vous est montrer les liens entre épargne, fiscalité, succession et stratégie.
Ces services symbolisent notre stratégie globale
À qui s’adresse notre bilan patrimonial gratuit ?
Notre accompagnement est pensé pour toutes les personnes souhaitant structurer, développer ou transmettre leur patrimoine, notamment :
Les cadres et professions libérales à fort taux d’imposition
Les couples mariés ou pacsés souhaitant anticiper la retraite ou la succession
Les primo-investisseurs cherchant à se lancer sereinement
Les épargnants déjà investis mais sans stratégie claire
📌 Si vous vous posez une de ces questions :
Comment défiscaliser efficacement cette année ?
Quel est le meilleur support entre PER, assurance vie et immobilier ?
Ai-je intérêt à créer une SCI ou à déménager mes contrats actuels ?
→ Vous êtes au bon endroit.
Quels sont les avantages d’un bilan patrimonial avec Armor Patrimoine ?
Une expertise indépendante et 100 % personnalisée
Nos conseillers sont diplômés en gestion de patrimoine (Master 2, ingénierie patrimoniale, etc.) et n’ont aucun lien d’exclusivité avec des banques ou assureurs. Vous bénéficiez ainsi d’un regard objectif, indépendant, et adapté à votre situation.
Une vision à 360° de votre situation
Fiscalité actuelle et future
Organisation matrimoniale et successorale
Revenus présents et futurs (rente, dividendes, revenus locatifs)
Couverture sociale et assurantielle
Enjeux à court/moyen/long terme
Tunnel de conversion : passez à l’action
🎯 Audit gratuit en 30 minutes avec un conseiller certifié
Prenez rendez-vous dès aujourd’hui pour votre bilan patrimonial gratuit.
Étude de cas : avant/après un bilan patrimonial
Un couple imposé à 8 000 €/an, avec 90 000 € d’épargne sur Livret A, pensait ne “pas avoir de patrimoine”.
Après un bilan gratuit avec Armor Patrimoine :
Mise en place d’un PER optimisé : 6 500 € déduits de l’IR
Transfert partiel vers SCPI à crédit pour lisser la fiscalité
Revue de la clause bénéficiaire assurance vie : sécurisation successorale
Projection retraite affinée avec simulation complète
✅ Résultat : économie d’impôt immédiate de 2 600 €, génération de revenus futurs, et transmission optimisée.
Avant/après d’un couple ayant structuré ses finances
Questions fréquentes sur notre Bilan Patrimonial Gratuit
Est-ce réellement gratuit ?
Oui. Le bilan est offert par Armor Patrimoine, sans engagement. Il s’inscrit dans une logique de conseil indépendant, avec possibilité de mission payante si un accompagnement complémentaire est souhaité.
À quel moment faire un bilan patrimonial ?
Idéalement : à chaque grande étape de vie (mariage, enfant, achat immobilier, retraite), ou avant toute décision d’investissement ou de défiscalisation.
Dois-je préparer des documents ?
Oui : vos derniers avis d’imposition, relevés d’épargne, éventuelles assurances vie, tableau d’emprunts, situation familiale. Cela permet une analyse précise.
Nos experts au service de votre Patrimoine
Léandre Avril
Conseiller en Gestion de Patrimoine Associé
Manuel Mounier
Conseiller en Gestion de Patrimoine Associé
Simon Méhault
Conseiller en Gestion de Patrimoine Associé
Hugo Boivin
Conseiller en Gestion de Patrimoine Associé
Armor Patrimoine : votre expert en Bilan Patrimonial
Armor Patrimoine accompagne les particuliers à forte fiscalité dans leurs stratégies de réduction d’impôt à haute valeur ajoutée :
Notre accompagnement comprend :
Audit fiscal personnalisé
Étude de capacité d’investissement
Sélection des meilleurs montages et partenaires
Suivi juridique, fiscal et administratif
Sécurisation contractuelle et assurance incluse
Découvrez également notre article sur le Modèle de bilan patrimonial à télécharger (PDF + Excel)