Cabinet
en gestion
de patrimoine
à Lorient
Nous accompagnons particuliers et professionnels dans la valorisation, la protection et la transmission de leur patrimoine. Armor Patrimoine est un cabinet en gestion de patrimoine basé en Bretagne mais nous conseillons partout en France.
🌊 Lorient, une ville portuaire stratégique pour construire et transmettre son patrimoine
Ancien port de commerce devenu carrefour économique du Morbihan sud, Lorient allie dynamisme urbain, diversité des profils patrimoniaux et projets intergénérationnels. Son histoire maritime, son tissu entrepreneurial actif et sa transformation urbaine en font une terre d’ancrage propice à une gestion patrimoniale équilibrée.
Chez Armor Patrimoine, nous comprenons les réalités du territoire : quartiers familiaux de Merville ou Keryado, zones d’investissement locatif autour du centre-ville, proximité avec Larmor-Plage ou Ploemeur…
Notre mission est d’offrir aux Lorientais un accompagnement patrimonial indépendant, humain et stratégique.
🎯 Nos services de gestion de patrimoine à Lorient
Bilan et stratégie patrimoniale
- Analyse patrimoniale complète
- Identification des objectifs financiers
- Structuration du patrimoine
- Accompagnement personnalisé
- Suivi et ajustements dans le temps
Solutions d’investissement sur mesure
- Sélection de placements adaptés à votre profil
- Immobilier locatif
- Assurance vie, PEA, SCPI...
- Investissements responsables (ISR)
- Suivi et arbitrage des investissements
Réduire votre fiscalité
- Optimisation fiscale sur mesure
- Réduction d’impôt sur le revenu et IFI
- Aide à la déclaration fiscale
Assurance et prévoyance
- Assurance Auto et Habitation
- Assurance emprunteur
- Complémentaire santé
- Assurance Dépendance
- Santé & prévoyance TNS
- Santé & prévoyance Collective
Anticiper et optimiser sa retraite
- Bilan retraite personnalisé
- Épargne retraite (PER, Madelin, article 83…)
- Estimation des droits & âge de départ
- Optimisation des revenus à la retraite
Transmission & succession patrimoniale
- Stratégies de donation et démembrement
- Anticipation successorale
- Fiscalité de la transmission
- Assurance vie et clause bénéficiaire
- Protéger mon conjoint / mes enfants
📈 Conseil patrimonial sur mesure
Nos conseillers réalisent un bilan complet de votre situation pour vous proposer une stratégie cohérente et évolutive :
- Constitution ou développement de votre patrimoine,
- Optimisation fiscale (PER, démembrement, assurance-vie, Girardin…),
- Choix de supports adaptés à votre profil (valeurs mobilières, immobilier, etc.).
🔍 Que vous soyez jeune actif, entrepreneur ou futur retraité à Lorient, notre équipe vous guide avec clarté.
🏠 Investissement immobilier à Lorient et en littoral sud
Entre la reconversion des friches industrielles, la valorisation du front de mer et les quartiers en mutation, Lorient est une ville en pleine redéfinition immobilière.
Notre cabinet vous accompagne pour :
- Cibler les bons secteurs (Kerentrech, Nouvelle Ville, Lanveur…),
- Choisir entre investissement meublé, nue-propriété, ou SCPI,
- Exploiter les dispositifs fiscaux disponibles (Pinel Bretagne, déficit foncier, Denormandie…).
📍 Notre connaissance fine du marché local est votre meilleur atout pour réussir.
👨👩👧👦 Transmission & succession dans un cadre familial
Dans le pays de Lorient, les projets patrimoniaux se transmettent souvent de génération en génération, avec un attachement fort aux biens immobiliers ou aux entreprises locales.
Nous vous aidons à :
- Répartir vos actifs entre enfants ou conjoints,
- Utiliser efficacement les outils (donation, assurance-vie, SCI…),
- Anticiper la fiscalité successorale.
💡 La gestion de patrimoine Lorient, c’est aussi préserver l’avenir de ceux qui comptent.
🛡️ Retraite et prévoyance : anticipez l’essentiel
Notre accompagnement intègre aussi la préparation de la retraite et la couverture des risques de la vie :
- État des lieux de vos droits à la retraite (base et complémentaire),
- Mise en place d’une épargne retraite (PER individuel ou collectif),
- Solutions de prévoyance : arrêt de travail, invalidité, décès.
🔐 À Lorient comme ailleurs, prévoir l’imprévu est une priorité.
🤝 Armor Patrimoine : cabinet indépendant en gestion de patrimoine à Lorient
Une implantation bretonne, une approche indépendante
Basé en Bretagne, notre cabinet ne dépend d’aucun établissement bancaire ou compagnie d’assurance. Nos conseils sont dictés uniquement par votre intérêt.
Nous connaissons les spécificités locales : fiscalité bretonne, dynamiques immobilières de la ville, évolution des profils d’investisseurs sur le littoral sud.
Des engagements concrets
- ✅ Des conseillers certifiés (CIF – AMF – ORIAS),
- ✅ Une approche humaine et transparente,
- ✅ Une stratégie 100 % personnalisée selon votre situation,
- ✅ Un réseau d’experts (notaires, fiscalistes, gestionnaires d’actifs) à Lorient et en région.
Nos experts au service de votre patrimoine
Léandre Avril
Conseiller en Gestion de Patrimoine Associé
Simon Méhault
Conseiller en Gestion de Patrimoine Associé
Simon Méhault
Conseiller en Gestion de Patrimoine Associé
Hugo Boivin
Conseiller en Gestion de Patrimoine Associé
📅 Premier rendez-vous patrimonial offert à Lorient
📞 Vous souhaitez structurer votre patrimoine, réduire vos impôts, préparer une transmission ou évaluer votre retraite ?
Nos conseillers vous proposent un bilan offert, sans engagement, à Lorient, à domicile ou en visio.
👉 Je prends rendez-vous avec Armor Patrimoine
FAQ - Conseil en gestion de patrimoine à Lorient
💼 En quoi consiste un service de gestion de patrimoine à Lorient ?
C’est un accompagnement global pour :
- Structurer vos actifs,
- Optimiser votre fiscalité,
- Investir intelligemment (immobilier, financier),
Préparer votre avenir ou celui de vos proches.
💰 Quels sont les tarifs chez Armor Patrimoine à Lorient ?
- Le premier rendez-vous est gratuit,
- Ensuite : soit honoraires fixes convenus à l’avance, soit rétrocessions intégrées (sans coût additionnel pour vous).
✅ Notre politique est transparente dès le premier contact.
📍 Quand consulter un conseiller patrimonial à Lorient ?
- Avant d’investir dans un bien,
- À l’approche de la retraite,
- Lors d’un changement personnel (mariage, succession, entreprise),
- Pour transmettre ou structurer votre patrimoine.
🎯 Le bon moment ? Dès que vous souhaitez prendre une décision patrimoniale éclairée.