Cabinet
en gestion
de patrimoine à
Saint-Malo
Nous accompagnons particuliers et professionnels dans la valorisation, la protection et la transmission de leur patrimoine. Armor Patrimoine est un cabinet en gestion de patrimoine basé en Bretagne mais nous conseillons partout en France.
🌊 Une gestion de patrimoine enracinée à Saint-Malo, cité corsaire au cœur battant
Implanté à Saint-Malo, ville de caractère, de marins et de bâtisseurs d’avenir, Armor Patrimoine incarne l’esprit de la gestion patrimoniale locale et durable.
Inspirés par les remparts qui défient les tempêtes et par l’audace des corsaires qui firent rayonner la ville, nous accompagnons chaque client avec la même exigence : protéger, valoriser et transmettre son patrimoine dans un monde incertain.
🧭 C’est avec une approche humaine, rigoureuse et personnalisée que nous guidons particuliers, dirigeants et familles à chaque étape de leur vie patrimoniale.
🔍 Nos expertises en gestion de patrimoine à Saint-Malo
Bilan et stratégie patrimoniale
- Analyse patrimoniale complète
- Identification des objectifs financiers
- Structuration du patrimoine
- Accompagnement personnalisé
- Suivi et ajustements dans le temps
Solutions d’investissement sur mesure
- Sélection de placements adaptés à votre profil
- Immobilier locatif
- Assurance vie, PEA, SCPI...
- Investissements responsables (ISR)
- Suivi et arbitrage des investissements
Réduire votre fiscalité
- Optimisation fiscale sur mesure
- Réduction d’impôt sur le revenu et IFI
- Aide à la déclaration fiscale
Assurance et prévoyance
- Assurance Auto et Habitation
- Assurance emprunteur
- Complémentaire santé
- Assurance Dépendance
- Santé & prévoyance TNS
- Santé & prévoyance Collective
Anticiper et optimiser sa retraite
- Bilan retraite personnalisé
- Épargne retraite (PER, Madelin, article 83…)
- Estimation des droits & âge de départ
- Optimisation des revenus à la retraite
Transmission & succession patrimoniale
- Stratégies de donation et démembrement
- Anticipation successorale
- Fiscalité de la transmission
- Assurance vie et clause bénéficiaire
- Protéger mon conjoint / mes enfants
📈 Optimisation fiscale et financière
Vous souhaitez payer moins d’impôts ou mieux préparer votre avenir financier ?
Nous analysons votre situation dans le détail pour activer les bons leviers fiscaux : PER, loi Girardin, déficit foncier, démembrement, etc.
Notre équipe maîtrise les subtilités locales et nationales, et vous accompagne dans votre stratégie globale d’investissement et de fiscalité.
🏠 Conseil en investissement immobilier
Que vous visiez un appartement avec vue sur la mer intra-muros ou une résidence familiale dans un écoquartier de Saint-Malo (la Découverte, la Madeleine, Paramé…), nous vous aidons à :
- identifier les meilleures opportunités d’investissement locatif ou patrimonial,
- arbitrer entre meublé, nue-propriété, ou SCPI,
- bénéficier de dispositifs fiscaux pertinents selon votre profil.
🔑 Vous souhaitez investir intelligemment dans l’immobilier malouin ou breton ? Nous sommes à vos côtés.
🧬 Transmission et succession
Préparer la transmission de votre patrimoine est un acte essentiel. Nous vous aidons à :
- anticiper les droits de succession,
- structurer vos donations (démembrement, assurance vie, société civile…),
- intégrer une logique familiale et fiscale à votre projet.
Chez Armor Patrimoine, chaque plan de transmission est élaboré avec clarté et pédagogie, souvent en lien avec vos notaires ou avocats si besoin.
🛡️ Prévoyance et retraite
Nous accompagnons également nos clients dans la sécurisation de leur avenir et celui de leurs proches :
- couverture santé, incapacité, invalidité,
- prévoyance dirigeant,
- constitution et optimisation d’une épargne retraite (PER, assurance vie, article 83…).
🧩 Parce que la retraite et les aléas de la vie méritent une préparation sur mesure, nous vous aidons à y voir clair et à agir au bon moment.
Nous pouvons aussi vous accompagner sur la prévoyance et l’assurance avec notre comparateur d’assurance Horizon Assurance (Santé, mutuel, assurance auto, habitation, emprunteur…)
🧭 Pourquoi faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine à Saint-Malo ?
Une proximité qui change tout
Basés à Saint-Malo, nous connaissons les réalités du territoire, les acteurs économiques locaux, les notaires et les banques de la place.
Nous vous offrons un accompagnement 100 % indépendant, sans conflit d’intérêts, centré sur vos objectifs de vie et de transmission.
Un accompagnement reconnu
Armor Patrimoine, c’est :
✅ une équipe qualifiée (CIF, CGP certifiés),
✅ une expertise transversale (financière, juridique, immobilière),
✅ une structure à taille humaine,
✅ des partenaires de confiance (notaires, avocats fiscalistes, experts-comptables).
🎯 Notre but ? Construire une stratégie pérenne, accessible, transparente, et ancrée dans le réel.
Nos experts au service de votre patrimoine
Léandre Avril
Conseiller en Gestion de Patrimoine Associé
Simon Méhault
Conseiller en Gestion de Patrimoine Associé
Simon Méhault
Conseiller en Gestion de Patrimoine Associé
Hugo Boivin
Conseiller en Gestion de Patrimoine Associé
📞 Prendre rendez-vous : un premier bilan patrimonial offert
📅 Vous avez un projet, un doute, une volonté de structurer votre patrimoine ou de protéger votre famille ?
Profitez d’un bilan patrimonial gratuit avec l’un de nos conseillers Armor Patrimoine.
📍 A Saint-Malo ou à distance, selon vos préférences.
👉 Je prends rendez-vous avec un conseiller Armor Patrimoine
❓FAQ – Gestion de patrimoine Saint-Malo avec Armor Patrimoine
💰 Quel est le coût d’un conseiller en gestion de patrimoine à Saint-Malo chez Armor Patrimoine ?
Chez Armor Patrimoine, nous avons fait le choix de la transparence. Le coût d’un accompagnement dépend du niveau de complexité de votre situation et des solutions mises en œuvre, mais notre premier rendez-vous — audit patrimonial ou étude de projet — est toujours offert.
Nous fonctionnons avec deux types de rémunération clairs :
- Honoraires fixes : lorsque nous intervenons sur des montages patrimoniaux complexes (restructuration, transmission, holding, etc.). Ceux-ci sont validés à l’avance avec le client.
- Rétrocessions : sur certains produits financiers (assurance-vie, SCPI, PER, etc.), lorsque nous sommes rémunérés directement par nos partenaires assureurs ou gestionnaires d’actifs, sans coût supplémentaire pour le client.
👉 L’ensemble est toujours présenté en toute transparence, et notre indépendance vous garantit que nos conseils sont uniquement motivés par votre intérêt.
🏆 Qui est le meilleur gestionnaire de patrimoine à Saint-Malo ?
Chez Armor Patrimoine, nous ne prétendons pas être “le meilleur” au sens absolu. En revanche, nous mettons un point d’honneur à offrir à nos clients :
- Une écoute attentive, pour comprendre vos objectifs à court, moyen et long terme ;
- Une expertise reconnue, grâce à des conseillers diplômés et enregistrés comme Conseillers en Investissements Financiers (CIF) ;
- Une parfaite connaissance du tissu économique local de Saint-Malo et de sa région ;
- Un accès à un réseau de partenaires qualifiés : notaires, fiscalistes, experts-comptables.
Notre approche est sur-mesure, humaine, rigoureuse, et orientée résultats à long terme.
📆 Quand consulter un conseiller en gestion de patrimoine à Saint-Malo ?
aire appel à Armor Patrimoine est recommandé dans les moments clés de votre vie patrimoniale :
- Lorsque vous souhaitez réduire vos impôts (via PER, Girardin, SCPI, démembrement, etc.) ;
- Pour préparer sereinement votre retraite, en anticipant la baisse de vos revenus futurs ;
- Si vous envisagez de transmettre un patrimoine à vos enfants ou petits-enfants dans un cadre fiscal optimisé ;
- Lors de l’acquisition d’un bien immobilier ou d’un investissement locatif à Saint-Malo ou ailleurs ;
- En cas de changement de vie : mariage, divorce, expatriation, succession, création d’entreprise…
🎯 En réalité, chaque fois qu’un choix financier engageant se présente, il est utile de s’entourer d’un expert. C’est exactement le rôle de notre équipe.
💼 À partir de quel montant peut-on bénéficier d’un accompagnement en gestion de patrimoine à Saint-Malo avec Armor Patrimoine ?
Nous n’avons pas de seuil d’entrée rigide. Notre philosophie : tout patrimoine mérite d’être bien structuré, qu’il s’agisse d’un début d’épargne ou d’un portefeuille diversifié.
Voici quelques cas typiques :
- 🔹 Vous débutez ? Nous vous accompagnons pour poser les bases : budget, placement sécurisé, fiscalité simple.
- 🔹 Vous avez déjà un peu de patrimoine ? Nous optimisons vos placements, votre fiscalité et votre organisation.
- 🔹 Vous êtes chef d’entreprise ou en phase de transmission ? Nous mettons en place des stratégies avancées : holding, donation, assurance-vie démultipliée, etc.
📩 Quelle que soit votre situation, un premier rendez-vous ne vous engage à rien. Il vous permet de faire le point et d’envisager des solutions avec clarté.